Управлением экономической безопасности и противодействия коррупции УМВД России по Псковской области проведена проверка по фактам незаконного оформления потребительских кредитов в кредитных организациях г. Великие Луки через магазины бытовой техники.

В результате оперативно-розыскных мероприятий выявлены участники организованной преступной группы, занимавшиеся оформлением займов на подставных лиц. В состав группы входил также кредитный специалист одного из банков.

Было установлено, что организатор преступной группы совместно с пособником подбирали на территории г. Великие Луки и Великолукского района Псковской области лиц для последующего оформления потребительских займов. При этом ставка делалась, в основном, на граждан, злоупотребляющих спиртными напитками, или имеющих проблемы с наркотиками. Номинальные заемщики за представленные услуги получали денежное вознаграждение в размере от 3 000 до 5 000 рублей.

Доставкой людей в магазины, а также выбором техники занимался пособник, который совместно с заемщиком в магазине обращался к другому члену преступной группы — кредитному специалисту банка, указывал приобретаемый в кредит товар, а также вымышленные сведения о заемщике. Заемщик передавал свой паспорт и подписывал кредитный договор. В свою очередь, кредитный специалист вносил фиктивные сведения на оформление кредита. Документы (кредитный договор и график платежей, предоставленные банком) организатор забирал себе. После одобрения кредита банк перечислял денежные средства на расчетный счет магазина, а магазин выдавал приобретаемую заемщиками технику. Участники ОПГ гарантировали заемщикам, что в дальнейшем платежи по кредиту производить не потребуется, поскольку сведения с базы данных банка будут удалены кредитным специалистом.

Приобретенная в кредит техника организатором реализовывалась за пятьдесят процентов рыночной стоимости. Основный товар, приобретаемый в кредит, составляли дорогие стиральные машины, телевизоры, мотороллеры, душевые кабины, джакузи.

По результатам проведенных полицией мероприятий было установлено 25 эпизодов преступной деятельности этой группы злоумышленников, совокупный ущерб по которым составил более миллиона рублей. В настоящее время уголовное дело направлено в суд.